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最全电信网络诈骗防范常识

文章出处:刑事律师咨询 责任编辑:刑事辩护律师 人气:发表时间:2018.12.19
  电信网络诈骗,是指犯罪分子通过电话、短信和网络等方式,编造虚假信息设置骗局,实施远程、非接触式诈骗,达到诱使事主转账或盗刷事主钱款为目的的犯罪行为。
 
  近年来,深圳市电信网络诈骗案件高发,每年被骗资金超过千万元。为切实提高全民防骗意识,现将常见诈骗伎俩、基本防骗方法及紧急处置措施列举如下:
 
  常见诈骗伎俩
最全电信网络诈骗防范常识
  1、冒充公检法电话诈骗
 
  犯罪分子冒充公安民警、检察官、法官拨打事主电话,以事主身份信息被他人盗用涉嫌洗钱、诈骗等犯罪为由,要求事主进行将资金转入“指定账户”、“安全账户”配合调查,或者通过QQ等软件远程操控事主电脑登录事主网上银行实施转款。
 
  2、冒充公司老总QQ诈骗
 
  犯罪分子通过搜索“财务人员”QQ群,以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析出财务人员老总QQ号,再伪装冒充公司老总QQ添加财务人员向其发送紧急转账汇款指令。
 
  3、冒充消防武警军人购物诈骗
 
  犯罪分子冒充消防、武警部队领导及军官,以“做工程”、购买“军用高低床、岗亭”等为由,让事主联系所谓的“厂家”、“公司”垫付资金赚取差价,对事主实施连环诈骗。
 
  4、网上购物诈骗
 
  犯罪分子冒充淘宝、天猫等公司客服拨打电话或者发送短信谎称事主所购货品缺货、遗失或质量存在问题,需要退赔钱款,并向事主发送带有木马的“二维码”、“网页链接”,伺机获取事主银行卡号、密码、验证码等信息盗刷钱款。
 
  5、办理信用卡及网贷诈骗
 
  犯罪分子通过报纸、邮件、网站、小卡片等发布“高额”、“低利息”、“无担保”等办理透支信用卡及贷款广告,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”、“预付利息”等为由要求事主转款,或者要求事主银行卡内储存一定比例资金,伺机获取事主相关信息盗刷银行卡内钱款。
 
  7、“猜猜我是谁”诈骗
 
  犯罪分子获取事主电话号码和机主姓名后,打电话给事主,让其“猜猜我是谁”,根据事主所述冒充熟人身份,声称已更换电话,随后,以要来看望事主为由,中途编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由向事主借钱实施诈骗。或者冒充“领导”语气,要求事主到办公室,中途以不方便、借钱、送礼为由诈骗事主钱款。
 
  8、兼职刷单诈骗
 
  犯罪分子以短信、网页等发布在各类平台做兼职刷单、刷信誉、刷记录可获取报酬的广告,通过“放长线钓大鱼”、“让事主事先尝甜头”的方式诈骗大额资金。
 
  9、冒充领导诈骗
 
  犯罪分子事先获取政府、企事业单位领导姓名、办公电话等信息,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给事主,以推销书籍、纪念币等为由,让事主个人或单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号。
 
  10、微信伪装身份诈骗
 
  犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,加好友骗取事主感情和信任后,以过节、资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。或者以帮助事主申请相关款项为由,让事主向指定账户支付“保证金”。
 
  11、中奖诈骗
 
  犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”、“跑男”等热播节目的名义向事主手机群发短信,称其成为幸运观众将获得巨额奖品,或者以丢放“体彩、福彩、六合彩”纸质中奖彩票的方式诱骗事主主动联系,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。
 
  12、补助、救助、助学金诈骗
 
  犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要求事主提供银行卡号,然后以资金已经到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。
 
  13、理财投资类诈骗
 
  以国企、500强及境外公司等名义,或以网络虚拟货币、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,虚假宣传所称“投资理财、黄金、期货”等项目,通过许诺超高收益率、鼓励发展他人并给予提成等为由,诱骗事主进行投资实施诈骗。
 
  14、购物退税诈骗
 
  犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机英文界面上实施转账操作,将卡内存款转入犯罪分子指定账户。
 
  15、低价购物诈骗
 
  犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
 
  16、复制手机卡诈骗
 
  犯罪分子群发信息、张贴野广告,谎称可复制手机卡、监听手机通话信息,抓住事主因个人需求主动联系及害怕暴露的心理,继而以购买复制卡、交纳预付款等为由,甚至加以威胁等手段诈骗事主钱财。
 
  17、伪基站诈骗
 
  犯罪分子利用伪基站技术手段冒充各大银行、电信运营商向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金、实名登记等虚假信息,诱骗事主点击携带病毒的链接,伺机获取事主姓名、身份证号、银行账号、密码和手机号等信息,盗刷事主银行卡内存款或进一步实施犯罪。
 
  基本防范方法及处置措施
 
  电信网络诈骗作案手段不断翻新,作案方式五花八门,但只要广大市民提高警惕,谨记“6个一律、8个凡是和4个措施”,亦能识骗防骗。
 
  (一)6个一律
 
  1、只要一谈到银行卡的一律挂掉;
 
  2、只要一谈到中奖的一律挂掉;
 
  3、只要一谈到“电话转接公检法”的一律挂掉;
 
  4、只要一谈到“安全账户”、“监管账户”的一律是诈骗;
 
  5、所有短信、微信,让我点击链接的一律不点;
 
  6、来电显示异常号码的一律不接。
 
  (二)8个凡是
 
  1、凡是自称公检法要求转款、汇款、提供个人信息的都是诈骗;
 
  2、凡是要汇款到“安全账户”、“监管账户”的都是诈骗;
 
  3、凡是告知中奖、领奖要你事先交钱的都是诈骗;
 
  4、凡是告知“亲友”出事要转账、汇款的都是诈骗;
 
  5、凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的都是诈骗;
 
  6、凡是要求开通网银接受检查的都是诈骗;
 
  7、凡是自称领导要求转账、汇款的都是诈骗;
 
  8、凡是陌生网站要求填写个人及银行卡信息的都是诈骗。
 
  (三)4个措施
 
  事主如果发现被电信网络诈骗,应第一时间采取紧急处置措施。
 
  1、保留转款凭证、截图,拨打110或到就近的公安机关报警
 
  2、拨打犯罪分子提供银行卡归属银行客服电话,通过电话银行故意输错3次及以上密码进行锁卡操作;
 
  3、登录犯罪分子提供银行卡归属银行网上银行,错输3次及以上登录密码进行锁卡操作;
 
  4、拨打犯罪分子提供银行卡、第三方账户的所属银行及公司客服电话,要求协助挽损止付。

标签: 网络诈骗罪
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